Datenschutzrichtlinie

Diese Erklärung erläutert, wie KapitalPfad (kapitalpfadmore.com) Personendaten verarbeitet. Massgeblich ist das revidierte Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG); soweit anwendbar beachten wir zusätzlich die EU-DSGVO.

1. Verantwortliche Stelle & Kontakt

KapitalPfad, Schweiz. Kontakt: privacy@kapitalpfadmore.com.

2. Geltungsbereich

Diese Policy gilt für unsere Website, die Korrespondenz mit Interessent:innen/Kund:innen sowie für die Erbringung unserer Beratungsleistungen zur Kapitalstrategie.

3. Verarbeitungsgrundsätze

Rechtmässigkeit, Transparenz, Zweckbindung, Datenminimierung, Richtigkeit, Speicherbegrenzung sowie Integrität & Vertraulichkeit.

4. Kategorien von Personendaten

  • Stammdaten: Name, Adresse, E-Mail, Telefonnummer.
  • Finanz- & Beratungsangaben: Zielbilder, Risikoprofil, Vermögensübersichten (sofern bereitgestellt).
  • Kommunikationsdaten: Termine, E-Mails, Gesprächsnotizen.
  • Vertrags-/Abrechnungsdaten: Offerten, Rechnungen, Zahlungsstatus, Paketwahl.
  • Web-/Nutzungsdaten: IP, Zeitstempel, Browser/Endgerät, Referrer, Logfiles.
  • Präferenzen & Einwilligungen: Cookie-Optionen, Benachrichtigungen.

5. Zwecke der Verarbeitung

  • Erbringung, Dokumentation und Qualitätssicherung unserer Beratungsleistungen
  • Kommunikation, Terminorganisation und Mandatsverwaltung
  • Vertragserfüllung, Fakturierung und Nachweisführung
  • Website-Betrieb, Sicherheit, Fehleranalyse und Optimierung
  • Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und steuerlicher Pflichten

6. Rechtsgrundlagen

revDSG; soweit DSGVO anwendbar: Art. 6 Abs. 1 lit. b (Vertrag), lit. c (rechtliche Pflichten), lit. f (berechtigte Interessen) sowie ggf. lit. a (Einwilligung).

7. Datenquellen

Primär Daten, die Sie uns mitteilen; zusätzlich technisch erzeugte Nutzungsdaten beim Besuch unserer Website.

8. Empfänger & Auftragsverarbeitung

Einsatz von IT-, Hosting-, Kommunikations- und Buchhaltungsdienstleistern nur, soweit erforderlich; Verarbeitung auf Basis geeigneter Verträge und Weisungen.

9. Übermittlungen ins Ausland

Bei Transfers ausserhalb CH/EU/EWR stellen wir ein angemessenes Schutzniveau sicher (z. B. EU-Standardvertragsklauseln, Angemessenheitsbeschluss).

10. Speicherdauer

Speicherung nur solange erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben; anschliessend Löschung oder Anonymisierung gemäss Löschkonzept.

11. Ihre Rechte

  • Auskunft, Berichtigung, Löschung (im gesetzlichen Rahmen)
  • Einschränkung/Widerspruch (DSGVO, soweit anwendbar)
  • Datenübertragbarkeit (DSGVO, soweit anwendbar)
  • Widerruf erteilter Einwilligungen mit Wirkung für die Zukunft

12. Sicherheit

Angemessene technische und organisatorische Massnahmen (Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups, Protokollierung); regelmässige Wirksamkeitsprüfungen.

13. Cookies & Tracking

Details sind der Cookie Policy zu entnehmen. Präferenzen können im Cookie-Banner verwaltet werden.

14. Minderjährige

Unsere Leistungen richten sich nicht gezielt an Minderjährige; Verarbeitung nur mit Zustimmung der Erziehungsberechtigten.

15. Automatisierte Entscheidungen

Wir treffen keine automatisierten Einzelentscheidungen im Sinne von Art. 22 DSGVO.

16. Kontakt & Beschwerden

Kontakt: privacy@kapitalpfadmore.com. Beschwerden können an die zuständige Aufsichtsbehörde gerichtet werden.

17. Änderungen

Diese Erklärung wird bei Bedarf angepasst; massgeblich ist die jeweils auf dieser Website veröffentlichte Version.