Diese AGB regeln die Nutzung von kapitalpfadmore.com sowie die Erbringung unserer Beratungsleistungen zur Kapitalstrategie in der Schweiz.
Gültig für alle Angebote, Verträge und Leistungen von KapitalPfad gegenüber Kundinnen und Kunden.
Unabhängige Beratung zur Planung und Strukturierung von Kapital- und Vermögensstrategien ohne Produktverkauf oder Retrozessionen. Keine Erfolgsgarantien.
Ein Vertrag kommt durch Annahme einer Offerte oder Buchung zustande. Onboarding umfasst Datenerhebung, Ziel-/Zeitplan und Zuständigkeiten.
Bereitstellung vollständiger, richtiger Informationen; zeitnahe Mitteilung relevanter Änderungen; eigenverantwortliche Entscheidungen auf Basis unserer Empfehlungen.
Honorare gemäss Angebot; Rechnungen sind innert 10 Tagen fällig. Bei Verzug können Verzugszinsen und Mahngebühren anfallen.
Stornierung durch Kund:innen: Bis 24 Stunden vor Termin kostenfrei; bei späterer Stornierung oder Nichterscheinen wird das vereinbarte Honorar vollständig fällig.
Stornierung durch KapitalPfad: Bei zwingenden Gründen können Termine verschoben werden; bereits bezahlte Entgelte werden erstattet oder angerechnet.
Paketleistungen: Für erbrachte Teilleistungen besteht kein Rückerstattungsanspruch. Nicht genutzte Leistungen eines Zeitraums können – sofern vertraglich vereinbart – in Folgemonate verschoben werden.
Widerruf (Fernabsatz, soweit anwendbar): Beginnt die Leistungserbringung vor Ablauf einer allfälligen Widerrufsfrist auf Wunsch der Kundschaft, erlischt das Widerrufsrecht hinsichtlich bereits erbrachter Leistungen.
Keine Rechts- oder Steuervertretung; auf Wunsch koordinieren wir mit externen Fachstellen. Drittleistungen unterliegen deren Bedingungen.
Sorgfältige Arbeitsweise ohne Erfolgsgarantie. Haftung nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit, soweit gesetzlich zulässig.
Verarbeitung von Personendaten gemäss Privacy Policy, revDSG und – soweit anwendbar – DSGVO. Vertraulichkeit hat hohe Priorität.
Analysen, Vorlagen (z. B. „KapitalPfad-Canvas“) und Berichte sind urheberrechtlich geschützt; Nutzung ausschliesslich im Rahmen des Vertragszwecks.
Termine werden einvernehmlich festgelegt und schriftlich bestätigt; Kommunikation per E-Mail/Telefon/Videotools nach Absprache.
Laufzeiten gemäss Angebot; ordentliche Kündigung nach Vereinbarung möglich. Bereits erbrachte Leistungen werden anteilig abgerechnet.
Ereignisse ausserhalb unseres Einflussbereichs (z. B. Ausfälle Dritter) können Fristen verlängern oder Termine verschieben.
Änderungen dieser AGB bedürfen der Textform. Bei Widersprüchen gehen individuelle Vereinbarungen diesen AGB vor.
Schweizer Recht. Gerichtsstand ist der Sitz von KapitalPfad, sofern kein zwingender Gerichtsstand besteht.
Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.